TEP Portfolios
TEP Portfolios
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Der große Vorteil der eines Tep-Portfolios ist, dass von Fachleuten gebrauchte englische Policen vorselektiert werden. Zur breiten Risikostreuung über den TEPs-Markt werden mehrere Policen von unterschiedlichen Gesellschaften, jedoch mit einheitlichem Ablaufjahr zu so genannten Tep-Portfolios gebündelt und laufend aufgelegt.
Mittels Einmalzahlung erwerben Anleger prozentuelles Miteigentum an einem oder mehreren TEP-Portfolios. Je nach persönlichen Präferenzen können Anlagebetrag, Laufzeiten und verschiedene Invest- und Auszahlungsvarianten frei gewählt werden.
Den Anlageentscheidungen für die Auflage jedes TEP-Portfolios gehen sowohl qualitative als auch quantitative Analysen zu den in Frage kommenden TEPs voraus.
Folgende Anlagekriterien sind wichtig:
- mindestens vier verschiedene Gesellschaften
- maximal 40% von einer einzelnen Gesellschaft
- ausschließlich Policen von Gesellschaften mit einem Standard & Poor’s-Rating (oder einem vergleichbaren Rating von Moody’s) von BBB bis AAA
- maximal 20% von Gesellschaften mit BBB-Rating
Beispiele unterschiedlicher Portfolios
| Laufzeit bis | Portolio Nr. | Ablauf | Laufzeit | vsl. Zuwachs | vsl. Rendite |
| 2011 | 40 | 30.12.2011 | 3,8 | 25,59% | 6,1% |
| 2012 | 45 | 01.11.2012 | 4,7 | 34,74% | 6,6% |
| 2013 | 50 | 01.12.2013 | 5,8 | 44,83% | 6,6% |
| 2014 | 46 | 01.12.2014 | 6,8 | 56,85% | 6,9% |
| 2015 | 52 | 20.12.2015 | 7,8 | 64,35% | 6,6% |
| 2016 | 44 | 18.11.2016 | 8,7 | 80,51% | 7,0% |
| 2017 | 44 | 18.12.2017 | 9,8 | 86,98% | 6,6% |
| 2018 | 42 | 01.12.2018 | 10,8 | 111,40% | 7,2% |
| 2019 | 18 | 15.12.2019 | 11,8 | 105,22% | 6,3% |
| 2020 | 13 | 01.11.2020 | 12,7 | 145,06% | 7,3% |
| 2021 | 7 | 01.12.2021 | 13,8 | 158,76% | 7,2% |
| 2022 | 1 | 29.12.2022 | 14,8 | 178,62% | 7,2% |
Sofortentnahmen
Der TEP-SOFORTENTNAHMEPLAN ist die ideale Lösung, wenn Sie sofort beginnende Rückflüsse aus ihrem Einmalerlag erhalten wollen. Die Gesamtinvestition werden in zwei Zahlungsströme aufgeteilt. Circa 75 bis 80% werden in ein TEP-SOFORTENTNAHMEPLAN investiert. Die verbleibenden 20 bis 25% dotieren Sie Ihr Online-Konto und schon erhalten Sie monatlich den vereinbarten Betrag auf Ihr gewünschtes Referenzkonto mittels Dauerauftrag überwiesen. Mit den jährlichen Auszahlungen aus den TEP-SOFORTENTNAHMEPLAN wird Ihr Online-Konto jährlich wieder aufgefüllt.
Einzahlung - Auszahlung
Dies ist die einfachste Gestaltungsform für Ihre Investition. Sie als Anleger wählen aus der aktuellen Portfolioübersicht das für Sie passende Ablaufjahr aus und erwerben mit Ihrem Einmalerlag den prozentmäßigen Miteigentumsanteil an allen Policen dieses Portfolios. Nach Ablauf der letzten Police im Portfolio wird Ihnen Ihr Ertragsteil ausbezahlt und steht Ihnen wieder zur freien Verfügung. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 7.500,- € und beträgt in der Schweiz 15.000,- SFR. Die Laufzeit ist zwischen 3 und 15 Jahren frei wählbar.
Aufgeschobener Auszahlplan
Ihr Einmalerlag wird in mehrere aufeinander folgende TEP-Portfolios aufgeteilt. So lassen sich sowohl Höhe als auch Dauer Ihrer jährlichen Auszahlung optimal steuern. Die Höhe des Endkapitals zum Laufzeitende ist dabei frei wählbar. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 30.000,- € ( Schweiz 50.000,- SFR ).